黑钱的来源有哪些(为什么要洗黑钱)

所谓的黑钱,就是指法令禁止的非正当的收入,也就是说,钱来路不正,或来路不明,当别人质疑钱的来路时,对方无法解释清楚,这些钱就是黑钱。

这个词最早来源于二十世纪二十年代的美国,当时在芝加哥有一个黑手党,其中有一名金融专家开了一家洗衣店,买了一台投币式的洗衣机。每天晚上清理一次数目,此时他会把非法取得的赃款汇入其中,然后向税务部门申请纳税,扣除应缴的税款之后,剩下的部分就是自己的合法收入了。

 

黑钱的来源有哪些(为什么要洗黑钱)
 

为什么要洗黑钱?

据有关人士统计,全世界每年洗黑钱的金额高达四千亿美元,如此数量庞大的资金到底来自哪里呢?

所谓法律禁止的非法收入是指贩毒所得、贪污所得、偷抢所得、走私所得、非法集资所得、挪用公款等等所得的数额巨大的资金。

这些来历不正的“脏钱”必须通过一定的途径,加以转移、兑换、投资或者购买金融理财产品等方式,把钱变成光明正大,合法化。这种行为就叫做洗黑钱。

通过洗黑钱犯罪分子掩盖了他的犯罪行为,用正当的手段享受非法所得的资金,他们洗钱的途径有很多种,包括购买房产、珠宝、黄金、古董、字画以及投资理财等方式把非法资金 转变成合法资金,达到挥霍和享受非法所得等目的。

比如以上案件中的陈某,通过非法集资六亿多元,如果不走洗钱的道路,这些钱捂不住,用不了,所以他必须想方设法哪怕跟妻子离婚,都要把钱洗干净,这样才能够享受他的非法所得。

那么,有人就很奇怪,能不能把黑钱直接消费?

答案是肯定的。如果黑钱是以现金的方式转到了犯罪份子的手中,这种情况最多出现在贪 污 受贿上,一般有编制的官员接受贿赂的时候,是不喜欢银行转账的,因为这样,银行的流水账中就可以看到他们的资金来源,很容易被有关部门发现。

因此,这些人所收的赃款往往是现金,这种非法所得的资金最好的洗钱方式就是把它花掉,只要现金不被发现,在网络上没有任何记录,这种方式对他们说是最安全的。

直接消费用在衣食住行上,用在吃喝玩乐上,然而面对巨额的赃款,个人的消费如何能够洗白呢?因此,他们必须想方设法把手中不正当的钱变成了来路正的资金。

 

黑钱的来源有哪些(为什么要洗黑钱)
 

1、购买比特币

这些人常用的方式就是购买虚拟货币,如我们常见的比特币,假如有人手里有一亿的赃款,此时,他们会找一些洗钱的机构,把一个亿的资金换成价值8000万的比特币,通过比特币把赃款一点一点的套现。

这样出现在他们账户上的资金就是比特币上赢来的,哪怕比特币的价格跌了,只拿回来5000万,他们也是赚了,因为这5000万就有了一个光明正大的身份。

2、高价拍卖古董

假如有人贪 污 了一个亿,又不能光明正大地花,这时候就会出现一些洗钱机构,他们的操作方式是送你一件古董,然后让你带着古董到拍卖会上拍卖,而洗钱机构在背后暗中操作,把古董的价格尽可能的往高处炒。

假如最后以8000万的价格成交,这样你就可以把一亿的赃款给洗钱机构,他们再通过账户给你8000万资金,通过这种方式,就把一亿的赃款变成了8000万的干净钱。

3、购买他人中奖的彩票

假如某人贪 污 了500万,他正愁着不知道把这500万花到哪里去,此时有人中了彩票,得了480万,他会想到跟你做一笔交易,他用500万的价格购买了你手中480万的彩票。

那张没有记名的彩票,摇身一变就成了他的,他再拿着彩票去兑奖,正当交了税,剩下的钱就是干净的了。表面看起来他是亏的,实际上他是赚了。

而不明所以的彩票持有者,突然,账面上多了500万,这钱也是来路不明,如果数额不大可以换成房产、汽车,如果数额巨大,他也会为这笔钱发愁。这样贪污者就把自己手中的黑钱转到了个人的身上,你不明所以着了对方的道还沾沾自喜。

不过,如果对方用的是现金,彩票持有者把现金藏起来,然后分批次一点一点花出去,或许能掩人耳目,不过,这样存在巨大的风险,再者,万一对方被抓获,你也难逃洗钱罪的罪名。

4、拍烂电影

现实生活中,有的人为了洗干净自己手中的赃款,真是花样百出,无所不用。有的人甚至想到了拍烂电影,随便找一些四五流的演员,随便拍出影片,然后对外宣称成本几个亿,之后把电影的版权高价卖给某些人。他们通过这种方式,把自己手中的赃款洗干净。

 

黑钱的来源有哪些(为什么要洗黑钱)
 

5、买卖 银 行 卡

有的人以为洗钱离自己很遥远,却不知道有时候一不小心就掉进了这个陷阱里。

有时你会遇到一些人,要跟你购 买 银行 卡,一张银行卡卖给他,可以上万元,懵懂无知的人觉得这是一笔很划算的生意,却不知道对方就是利用你的银行卡存入大量的黑钱,进行资金周转,把风险转移在你的身上。

当然,也不能用自己的银行卡帮别人代收转账,否则你很容易陷入洗钱犯罪的圈子,因为不管是有意还是无意,后果都非常严重。

根据刑法191条的规定,构成洗钱罪的,除了没收上游犯罪所得的资金和收益,要处五年以下有期徒刑或者拘役。还要处洗钱金额的5到20%的罚金。

情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5到20%以下的罚金。

法网恢恢,疏而不漏。只要是不法的勾当,总有露出马脚的一天,对于违法犯罪所得的资金不管以哪种方式进行清洗,都是违法的行为,除了上游犯罪的资金需要被没收之外,那些帮忙洗钱的一样难逃法网。

有以下行为的视为洗钱罪:

1、为不法资金提供账户的

2、帮助犯罪分子将不法财产转为现金,金融、票据、证券等。

3、通过转账或者其他方式协助对方将不法资金转移的

4、协助犯罪分子把资金转到国外的

5、用其他方式掩盖犯罪和收益来源的

 

黑钱的来源有哪些(为什么要洗黑钱)
 

为什么我国要严厉打击洗钱犯罪?

因为这样的罪行危害了正常的社会经济行为,侵害了被害人的财产。洗钱犯罪无形中助长了上游犯罪的气焰,扰乱了正常的经济秩序,妨害司法机关执法,因此,必须严厉打击。

写在最后:

古人说,君子爱财,取之有道。无论身处于哪一行,哪一业,都要脚踏实地,赚干净的钱才能花得安心。对于普通人来说不能心存侥幸,更不能有贪念,否则很容易掉入不法分子的圈套,成为替罪的羔羊。

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