为什么要洗钱,直接消费不行么?

小二 十万个为什么 167

先看一下,什么叫洗钱。简单点讲,洗钱就是通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程。

洗钱,狭义的洗钱一般指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。常见的如:贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

实际上广义的洗钱还包括很多别的行为,例如:把合法资金洗成黑钱用于非法用途(如走私);把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金(例如把国有资金设法转移到个人账户);把合法收入通过洗钱逃避监管(常见的如外资通过洗钱将财富转移到境外)等等。

举一个例子说明这个问题。

某甲权利很大,收受的贿赂远远超过其工资收入,不知不觉家里有五百多万的现金,但是这笔现金既不能花,也不能存银行,因为像他这种级别的官员,纪检部门会定期检查其名下的财产。一旦被发现,那可是要坐牢的。

某日,某甲的老婆听到一个邻居买彩票中了五百万大奖,于是悄悄找到这个邻居,告诉他,五百万彩票,去领奖的话要扣一百万的税。她愿意出五百万购买她这张彩票,等于白赚了一百万。于是,某甲的老婆就将五百万元现金交给邻居,然后如愿以偿地拿到了彩票。然后她持彩票和身份证到管理部门领回了奖金,并对外讲,自己研究彩票收获不小,得了五百万的大奖。

总结以下这个过程:某甲收回五百万怕东窗事发,花五百万现金购买一张实际价值四百万的中奖彩票,对外谎称自己中奖了,以规避纪检部门的审查。

不过,某甲这样洗钱,尽管可以逃过一是的监控,但是他的邻居却没有合理理由多了五百万现金,将来也难免露出马脚。所以洗钱,实际上也是一种风险极大的违法犯罪行为,一旦东窗事发,不但资金可能会被没收,自己也很难避免牢狱之灾。

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